央行緊急公告：個人存取現金超5萬需登記暫緩！

• 2022 年 2 月 21 日
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• 央行, 現金

2月21日晚，中國人民銀行官方發布公告稱，原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號），因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。

央行有關負責人表示，《辦法》發布後，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規範和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、資訊系統、業務流程，並進行人員培訓。為此，經研究，決定暫緩實施《辦法》。

該負責人強調，央行將持續指導金融機構加強反洗錢工作，在防範風險的同時進一步優化為民服務，依法保護人民群眾的資金安全和利益，持續提升金融服務實體經濟質效，特別是服務好中小微企業，改善營商環境，推動經濟高品質發展。

今年1月26日，央行、銀保監會、證監會聯合公布了《辦法》，定於3月1日起施行。

《辦法》中的一條規定引發了廣泛關注和熱議：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途。

央行有關司局負責人對此解釋說，實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢、電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益，尤其是犯罪分子利用現金匿名、難以追蹤的特點，偏好使用現金進行交易活動。

只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，金融機構才會向客戶進一步了解情況。